（一）籌措投資資金
投資的先決條件是籌措一筆投資資金，其數額的多少與如何進行投資、投資對象的選擇有很大關係。雖然各類投資主體所掌握的資金性質和數量並不相同，但對於大多數投資者來說，用於證券投資的資金必須具備兩個條件：一是隻能來源於各自收入超出支出的盈餘部分，或合法籌措的款項；二是對這部分自己掌管的資金能自主支配。就個人投資者而言，應根據收入情況，以閑置結餘資金進行證券投資，避免信貸。儲蓄乃是個人進行證券投資的前提。
（二）明確自己對收益和風險的態度
收益和風險是形影相隨的，收益以風險為代價，風險用收益作補償。投資者應根據自己的年齡、性格、心理素質、家庭情況、財力情況等條件確定自己對風險的態度。投資者對風險的態度，可分為風險喜好型、風險厭惡型、風險中性型，投資者應先衡量自己能承受多大的風險，然後決定投入多少資金，以及選擇何種投資對象。
（三）全麵掌握投資信息
一方麵，要廣泛了解各種可作為投資對象的金融資產特征，特別是它的預期收益以及風險水平。投資對象的種類很多，其性質、期限、有無擔保、收益高低、支付情況、風險大小及包含內容各不相同，在全麵了解後，才能正確選擇。另一方麵，證券交易大都通過證券經紀商進行，所以要進一步了解證券市場的組織和機製、經紀商的職能和作用，買賣證券的程序和手續、管理證券交易的法律條例、證券的交易方式和費用等，否則無法進行交易或要蒙受不應有的損失。因此，投資者可廣泛收集資料，利用各種金融報刊、證券價格指數和平均數等，以及借助有經驗的投資管理專家的指導，來進行分析判斷。
（四）選準投資對象和入市時機