這是一部集合了我國各類資金融通服務機構的職能與發展現狀、經營機製與業務品種、準入條件與投資約束、風險控製與行業監管等理論歸納與實踐總結的優秀圖書。可作為大中專院校經濟、管理類等學生的通識性教育選修教材，也可供相關金融類服務機構和一般企業的經營管理者及個人閱讀，作為掌握其職能特征與業務範疇、操作流程與規範、產品應用與設計創新，應對風險控製與監管約束，學會融投資與理財等專業技能，借以提高其綜合素質、管理水平和融投資、理財能力的專業書目。
筆者充分借鑒了國內外的理論成果和先進經驗，並融合了教學、科研、案例實證和規律化探索的理論與實踐精髓。本書是“金融機構管理與融投資、理財服務”的智慧結晶，是一個由量變到質變的學術跨越。
首先，涉及商業銀行、保險和再保險公司、證券和基金公司、信托投資公司、融資租賃公司、財務公司、期貨公司、農村金融類機構、郵政儲蓄銀行、小額貸款公司、風險投資公司、信用擔保公司、住房公積金、典當行與拍賣行等融投資、理財和融通服務機構的各類教材、操作實務或政策匯編等書目，近些年如雨後春筍呈現在讀者麵前。但在知識爆炸的今天，將各類資金融通服務機構的職能與業務範圍、運營機製與風險控製、行業監管與準入條件等進行結構性比較與有機梳理，並簡明扼要地整合編著為一體的圖書很少。這是本書的創新之處，難能可貴，值得讚賞。
其次，本書特別強調了對應各業態的外在監管問題，設立的準入條件問題，以及內部控製與風險防範問題，並對其經營與管理活動提供了座右銘或警示儀，這是本書的一個亮點。
最後，書中大量的章節內容作為作者群的原創性科研成果，已經取得了軟件著作權，相關課題通過了結項，所指導的研究生畢業論文對應的研究成果以及大量科技論文已陸續發表在各類期刊上，並最終有機地編撰在本專著的框架體係中。